比特币价格·比特币行情
Ctrl+D收藏简单区块链

金色观察丨交易所如何即支持隐私币又遵守AML/KYC?

作者:

时间:2020/12/19 22:41:56

金色财经  区块链12月19日讯  最近几个月以来,许多加密货币交易所都在纷纷下架隐私币:Shapeshift于几个月前已经下架了门罗币(Monero)、Zcash和达世币(Dash);韩国加密货币交易所Bithumb在今年六月下架了门罗币;目前几乎所有的荷兰国内加密货币交易所都已经将 Monero 下架;LiteBit也已经确认zcoin将会在12月22日正式下架。目前看来,这波下架潮的趋势正在越演越烈,似乎很难停止。 

从全球范围来看,韩国和日本这种亚洲国家对待隐私币的监管措施是非常严厉的;在美国,特勤局已敦促美国国会针对以隐私为中心的加密货币的使用,尽快创建限制方式和举措;在澳大利亚,迫于监管架构和银行业的压力,加密货币交易所也正在逐步下架隐私币,据悉区块链分析公司Chainalysis在澳大利亚和其他国家对隐私币的监管决策中发挥了很大作用;而欧洲由于已经有了通用数据保护条例这样的隐私条例法规,因此看起来似乎对隐私币更加开放,但是法国财务委员会已经建议禁止使用隐私币,再加之最近荷兰实施了新的反法规,其中规定必须要了解加密货币交易的各方身份信息,这显然对隐私币产生了巨大影响。

加密货币交易所为什么要下架隐私币?

在大多数情况下,银行、交易所和其他实体会觉得直接注销与特定代币相关的产品更简单便捷,而不是花费资源和精力去真正创建详细的合规性计划。而对于遵守合规要求的小型加密货币交易所而言,下架隐私币是一种最简单的监管回应方式,这些加密货币交易所可能没有资源向监管机构和银行正确传达他们的风险缓解策略。

荷兰加密货币交易所LiteBit就是一个很好的例子,由于LiteBit项目规模较小,只是个区域性的加密货币交易所,而荷兰监管机构认为其发行的隐私币firo的风险过高,所以为了回应监管,下架代币就是他们遵守AML / KYC(了解您的客户/反)的唯一方法,也是最简单的方式。

不过要究其核心原因,这些加密货币交易所下架隐私币主要还是由于隐私功能。比特币诞生的初衷就是隐私,而且比特币支持者们本身就不希望与传统金融系统建立联系,更不希望收到监管机构的监视和审查。所以对于许多加密货币用户而言,隐私功能其实是非常重要的,但监管机构却不这么认为,他们觉得隐私功能与了解您的客户/反监管法规相抵触,对隐私币实施禁令并使其从加密货币交易所下架,将有助于打击和非法使用加密货币的行为。 

通过对全球加密交易所下架隐私币行为的仔细分析,我们还惊讶地发现,事情其实不像想象中那么简单,在许多情况下,隐私币最后似乎都成为了替罪羊。例如在韩国,加密货币交易所声称下架隐私币是为了遵循金融行动特别工作组(FATF)的规定,但问题是隐私币监管其实与金融行动特别工作组无关;而日本监管机构之所以要“打击”隐私币,很大程度上是与加密货币交易所Coincheck被黑客攻击窃取了大量新经币(NEM)有关,但新经币其实没有任何隐私功能,黑客入侵Coincheck是因为这家交易所的安全性较弱而不是因为隐私币所致,并且隐私币并没有被用来;而像Swyftx这样的澳大利亚交易所显然不同意监管机构禁止隐私币,但隐私币不应被禁止背后的原因尚未得到广泛传播。

除此之外,最近在加密货币交易所下架的隐私币达世币(Dash)最初被认为是“Darkcoin”,其实这款加密货币是比特币的一个分叉币,早在几年前就不再专注于隐私方面的功能,而专注于加密货币的其他用例,所以说Dash币只早就不是隐私币了,这次遭遇下架恐怕也引发了不少误解。

说到底,这其实也向加密货币生态系统中的其他参与者发出了一个信号:就算没有合规问题,交易所其实也可以直接下架加密货币,这显然是具有深远影响的。而且值得注意的是,加密货币交易所自己也可能会在没有违反任何法律的情况下被“下架”,这是由于他们会持续受到来自监管机构及其银行合作伙伴的软压力。

Coinbase UK 就是一个典型例子,他们之所以会下架 Zcash,就是因为其银行合作伙伴 ClearBank对这个隐私币感到非常担忧。但如果其他银行也随之效仿,无疑会带来很多问题。对于隐私币这种规模较小的加密资产而言,从加密货币交易所下架会严重影响这些加密资产的生存能力,从而导致这些隐私币的流动性大幅降低,甚至可能会跌破到“生死攸关”的水平。而另一些既定隐私币只是促使用户“在风险更高,合规性较低的司法管辖区进行交易”而已。

加密货币交易是否有可能在支持隐私币的同时又遵守反/了解你的客户法规?

的确,当受到监管机构和银行的压力之后,加密货币交易所下架隐私币是一种省事的办法,因为尽快下架隐私币确实可以降低风险,但大多数司法管辖区其实并没有对这些保护隐私的加密货币实行过于严格禁令,而在适应隐私币之前,监管机构可能需要给出更详细的反程序。另一方面,隐私币信息其实是可以在监管机构和合规加密交易所范围内被查看的,但如果这些交易所下架隐私币,它们可能会转移到其他司法管辖区一些监管不力的加密货币交易所里,结果反而不利于监管调查。

那么对于加密货币交易所而言,是否有可能在支持隐私币的同时又遵守反法规呢?答案是肯定的。

现阶段,链上分析就是一个解决了解您的客户/反问题的方法,想要保护隐私币的加密货币社区就应该更多地与合规专业人员合作,以确保他们对提交给银行和监管机构的合规计划感到满意。

目前就有一家创建资源以协助加密货币交易所向监管机构解释如何用合规方式支持隐私加密资产的公司——ComplyFirst。所以说,对于隐私币项目而言,最好的方法可能就是提出高质量的意见和解决方案,以证明加密货币交易所真正需要解决的是了解您的客户/反问题,而不是想着如何下架隐私币。

实际上,随着比特币和以太坊区块链开始开发越来越多的隐私功能,加密货币交易所将不得不努力构建必要的合规流程,否则到最后就不是像现在这样随便下架一款隐私币那么简单的了。而在加密货币交易所完善必要的合规流程之前,我们可能还是会看到一些隐私币会被加密货币交易所下架,如果这些隐私币想要继续生存下去,那么就需要被迫删除自己的隐私特征。

尽管在加密货币交易所推动了解您的客户/反合规工作过程中,隐私币将继续面临许多困难和挑战,但随着加密货币开始成为主流,相信这些隐私币终会引起社区关注,而加密货币中的隐私技术最终也会普及。

本文部分内容来自雅虎财经

加密货币交易所为什么要下架隐私币?

Coinbase UK 就是一个典型例子,他们之所以会下架 Zcash,就是因为其银行合作伙伴 ClearBank对这个隐私币感到非常担忧。但如果其他银行也随之效仿,无疑会带来很多问题。对于隐私币这种规模较小的加密资产而言,从加密货币交易所下架会严重影响这些加密资产的生存能力,从而导致这些隐私币的流动性大幅降低,甚至可能会跌破到“生死攸关”的水平。而另一些既定隐私币只是促使用户“在风险更高,合规性较低的司法管辖区进行交易”而已。

加密货币交易是否有可能在支持隐私币的同时又遵守反/了解你的客户法规?

目前就有一家创建资源以协助加密货币交易所向监管机构解释如何用合规方式支持隐私加密资产的公司——ComplyFirst。所以说,对于隐私币项目而言,最好的方法可能就是提出高质量的意见和解决方案,以证明加密货币交易所真正需要解决的是了解您的客户/反问题,而不是想着如何下架隐私币。

实际上,随着比特币和以太坊区块链开始开发越来越多的隐私功能,加密货币交易所将不得不努力构建必要的合规流程,否则到最后就不是像现在这样随便下架一款隐私币那么简单的了。而在加密货币交易所完善必要的合规流程之前,我们可能还是会看到一些隐私币会被加密货币交易所下架,如果这些隐私币想要继续生存下去,那么就需要被迫删除自己的隐私特征。

尽管在加密货币交易所推动了解您的客户/反合规工作过程中,隐私币将继续面临许多困难和挑战,但随着加密货币开始成为主流,相信这些隐私币终会引起社区关注,而加密货币中的隐私技术最终也会普及。

本文部分内容来自雅虎财经

金色午报 | 8月14日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词:商务部、赣州链、CRV、江西省 \n1. 商务部:在京津冀、长三角、粤港澳大湾区及中西部具备条件的试点地区开展数字人民币试点; \n2. 赣州链正式启动; \n3. CRV总市值接近900亿美元已超过以太坊; \n4. 中国区块链智库正式成立; \n5. 全国政协原副主席陈元:深入推进区块链创新发展 积小胜为大胜; \n6. DeFi流动性耕种项目BASED遭黑客攻击 将重新部署“Pool1”; \n7. 江西省工信厅厅长:认真贯彻政策部署 着力推动江西区块链产业发展; \n8. 江西省委副书记:赣州将进一步打造区块链人才聚集区和技术高地; \n9. 阿根廷下架主流数字货币购买交易指南。[2020/8/14]

金色算力云副总裁Maggie:Filecoin将成为Web3.0的基础设施:金色财经现场报道,8月2日,由金色财经主办,阿里云、中科云创、99EX、Asproex、热币、ChainUP、金色算力云首席合作的共为·创新者大会在郑州举办。在主题为《创新者对话:区块链“淘金”突围之道》的圆桌环节,金色算力云副总裁Maggie Lin表示,作为一个分布式存储的底层协议,对标HTTP,IPFS解决了数据的隐私和安全等问题,它有机会推动Web2.0向Web3.0过渡。在存储市场,基于IPFS的Filecoin可以真正的场景落地,将中心化存储转移到分布式存储,在万亿的存储市场里分一块蛋糕。[2020/8/3]

金色相对论 | 李炼炫:链改的灵魂还是在于币改:本期金色相对论中,在关于“ 链改,为什么?改什么?”这一问题上,天风证券区块链研究中心研究员李炼炫表示:\"所谓链改,按字面意思是将区块链技术应用于传统企业,但是实际内含我认为还隐含着币改,即通证经济模型的设计,币改才是链改的灵魂,币改的关键在于设计出完美的激励经济机制。如果只有技术上的应用,那么我相信这种类型的链改很难成功,链改不仅仅是简单的技术升级,更多地是其背后的生产关系改良,即应用通证经济来改造传统行业。不然,人工智能不先进吗?3D打印不先进吗?凭什么链改为什么会引起这么大的关注?就是因为通证的应用,通过生产关系的改良来促进生产力的发展。按链改的第一种定义,供应链行业,如果仅仅只是应用区块链技术而不涉及通证模型,实际上非常简单,国内去年不是已经有将区块链技术应用于江西赣南橙橘做溯源的案例了吗?但是我相信在场的各位肯定觉得这样的变革并不会整个市场的关注,所以,链改的灵魂还是在于币改。\"[2018/8/10]

标签:

区块链热门资讯
区块链的价值孤岛问题该如何解决?

随着圣诞将至,各大项目方、交易所也开始发力做活动,各类空投让投资者们领到手软。 但在这样的势头下,我们可以发现,每个活动来来回回都是那一些“老韭菜”们在不断收割,而“新韭菜”们始终在小额试探,圈外人更是持续观望。 造成这样的原因是什么呢? 这期我们就以“价值孤岛”为主要话题,为大家讲讲区块链现在所遇到的困境。

2020/12/20 8:42:56
金色早报 | BTC市值升至全球市值资产第12位 超越沃尔玛

头条 BTC 短线突破24100美元关口 创历史新高 火币全球站数据显示,BTC短线上涨,突破24100美元关口,现报24102.73美元,日内涨幅达到2.34%,行情波动较大,请做好风险控制。

2020/12/20 8:26:43
金色观察丨传统金融机构与数字货币交易所能跨界融合吗?

金色财经 区块链12月19日讯   提起十二年前那场海啸般的次贷危机,仿佛一切还历历在目。起因是美国第四大投资银行雷曼兄弟以高达6130亿美元的巨额负债宣布破产。

2020/12/19 22:42:00
金色观察丨从Libra到Diem Facebook到底想改变什么?

金色财经 区块链12月19日讯   2020年12月,Libra突然宣布更名为Diem并确认将在2021年初上线,同时原Libra协会也更名为Diem协会。

2020/12/19 22:41:52
库币新币观察:区块链行业的“Google” -The Graph是否值得投资?

2020年12月18日,历经了3年开发的The Graph的主网终于正式上线。The Graph一直被称为是区块链行业的“Goolge”。那The Graph究竟是什么?The Graph是如何实现去中心化检索的?The Graph又是否值得投资呢? 在这篇文章中,库币Blog将带你深度了解The Graph项目。

2020/12/19 22:41:47
12.19晚间行情:BTC 小区间横盘该如何操作

文章系金色财经专栏作者币圈北冥供稿,发表言论仅代表其个人观点,仅供学习交流!金色盘面不会主动提供任何交易指导,亦不会收取任何费用指导交易,请读者仔细甄别防上当。 行情和预测一致,BTC震幅收小,K线形态打横 2 天,现在价格处在5日均线上方且5日均线方向陡峭向上,波段上涨行情没有结束,BTC 和主流币至少能有反包或者震荡向上的过程。

2020/12/19 21:53:41
OKX