OTC外场交易法律难题选编：为何冻卡？怎样解封？_跨链

OTC外场交易法律难题选编：为何冻卡？怎样解封？

全文题目《数字资产交易合规管理与风险管控：OTC外场交易法律难题选编》

出金有出金做为数字资产交易中的关键步骤，一直以来备受「冻卡」困惑。大家以「冻卡」造成的一系列难题的回应选编做为「数字资产交易合规管理与风险管控系列产品」的第一篇文章内容，聚焦点OTC交易生存之路，优选出大伙儿广泛关注的难题，融合大家的操作实务工作经验和所闻所见孰知，以话题讨论的方式展现给大伙儿。

创作者｜庞理鹏 郭亚涛 宋乐然

紧紧围绕着数字资产交易所涉及到的法律难题，链法精英团队一直在升级「链法令评」系列产品。在这段时间，大家也在持续创建自身的「实例中国智库」，大家那时候的念头是根据对操作实务实例的科学研究和分析，探索在不一样時间、不一样地域针对涉BTC等数字资产异议案子的司法部门裁判员现况，进而为大家所服务项目的顾客出示更为精确的法律建议，制订更为技术专业的法律解决方法，及其为一些超大金额数字资产交易出示全步骤的法律合规管理服务项目。

在今年初的精英团队会议上，大家就出芽了梳理、整理出“数字资产交易合规管理与风险管控”那样一套法律服务项目商品的念头，这即是对大家往日两年工作职责的整理、回望及其系统化梳理，也是一个能够朝向全部数字资产持有人、发烧友的「合规管理交易手册」，从法律技术性方面，协助大伙儿更安全性的交易。自然，这儿所说的「交易」，既包含了交易，也包含项目投资、借款等一切别的以数字资产为交易媒体的互换个人行为。

近些年，「冻卡」二字如同达摩克里斯之刃，悬在每一个数字资产持有人、发烧友的头顶，出金被冻结，提现也是有很有可能被冻结，有的乃至碰到警察暴力执法。身旁的盆友、顾客或多或少都是会碰到相近的难题，大家也会帮助出得建议。也是有一些涉及到很大额度的冻卡事情，大家会全过程协助顾客去解决困难。

最近，小编受链节点邀约，拜访AMA，就OTC交易怎样避开冻卡和安全性交易在小区与大伙儿开展了互动交流。出金有出金做为数字资产交易中的关键步骤，一直以来备受「冻卡」困惑。因而，大家也以「冻卡」造成的一系列难题的回应选编做为「数字资产交易合规管理与风险管控系列产品」的第一篇文章内容，聚焦点OTC交易生存之路，优选出大伙儿广泛关注的难题，融合大家的操作实务工作经验和所闻所见孰知，以话题讨论的方式展现给大伙儿。

Q1、为何出金也很有可能会被冻卡？

A:根本原因应该是接受货币的商家储蓄卡发生了难题，大的现行政策情况是严厉打击网络、网上、组织网络投资平台下，将有关系的多级别帐户团体冻结。警察乃至会对链上数据信息开展剖析，那样涉及资金流入、遭受冻卡的人就越来越大量。

Q2、自发性点到点OTC交易尽管沒有全面禁止，但严格意义上来说，或是和我国外汇监管现行政策违反，假如OTC交易额度过大，是否会组成不法外汇买卖罪？

A:是不是组成不法外汇买卖罪与额度尺寸无立即、无必定的关联。还与你交易的目地、盈利状况、交易次数、交易方法等有关。USDT等虚拟货币自身并不属于外汇交易的范围。可是从管控动态性看来，管控早就发觉这类方法存有的风险性，已经持续加强监管。

Q3、假如在数字资产交易所的OTC服务平台开展交易时造成本人资产冻结，那麼交易所理应担负什么义务？另外，假如由于资产冻结造成财产损害的，交易所是不是理应开展赔付？

A:一般状况下，交易所是沒有义务的，自然这也与客户与交易所签署的《用户协议》相关。据大家掌握，向交易所认为赔付是很艰难的。可是一家经营优良的交易所，为了更好地知名品牌和客户体验，一定会在风险控制里花气力防止客户冻卡，或是客户被冻卡后，交易所知道出示一些必需的协助。

Q4、OTC提现是不是资产越大，被冻卡的几率越高？

A:从实质上讲，是不是被冻卡与提现资产金额尺寸沒有密切关系。被冻卡的关键缘故或是资产自身有可能是黑钱，可是超大金额的提现很有可能会开启金融机构合规管理预警信息。

Q5、进出金被冻卡一般全是三天全自动解封吗？

A:这儿有一个错误观念，依照法律要求，冻卡的限期一般是六个月。这儿所提及的三天解封就是指经查明的确与案子不相干的，理应在三日内给予消除、退回，并通告相关被告方。

Q6、OTC交易是不是违背关于外汇层面的法律或要求，这儿是不是会被部门看作区块链技术的地下钱庄？

A:OTC交易有可能违背外汇政策层面的要求。并且从管控动态性看来，早已注意到这类状况。可是实际的法律判定，尚需进一步观查管控动态性。此外，如果有专业的组织从业这类外币兑换服务项目，它是为法律所确立严禁的，因涉嫌违法犯罪。

Q7、现阶段是否有虚拟物品或虚似数字资产相对的法律政策法规来对虚拟货币领域开展参照运用？

A:《中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会等关于防范比特币风险的通知》《中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会关于防范代币发行融资风险的公告》等，除此之外，实践活动中也有一些实例，实例中也能体现出现阶段的管控心态。

Q8、我国在大力发展的中央银行虚拟货币，早已有许多大都市在示范点了，坚信没多久后会全国各地普及化，数据rmb能合理控制猖獗的吗？OTC交易用数字rmb，可否完全解决冻卡的顽症？

A:数据rmb会出现自身合规管理的体制，例如互联网大数据合规管理。其从技术上更有益于合规管理，但难以完全解决。

Q9、在明确安全性的状况下，每日提现是多少能够防止被金融机构合规管理系统软件预警信息？

A:能够参考《金融企业超大金额交易和异常交易汇报管理条例》的有关要求，必须表明的是，总计做到一定额度或是交易个人行为异常会被申报至中央银行的合规管理监测总站，但并并不是一定会造成合规管理行政部门主管机构的留意，有效主要用途的一切正常交易不管超出相匹配信用额度或是被适度猜疑，都不容易被有意、关键检测与管控，只是是被系统软件纪录。

Q10、大家都了解现在是互联网时代，大家全部的个人行为，实际上互联网大数据全是了解的，比如支付宝钱包的个人信用得分，那麼我都想问一问，倘若确实被冻卡了，并且经常被冻，对大家将来的信誉等级会出现危害吗？比如将来借款，或是信贷业务这类的，会出现阻拦吗？

A:储蓄卡被冻结和个人征信报告沒有立即的关联。

Q11、OTC领域的冻卡潮，一般是由什么缘故造成的？

A：必须注重的是，冻卡并不是币市特点，实际上是一种较为普遍的难题，我们在稍早就解决过相近的难题。返回区块链市场行业，从大家解决相近案子的工作经验及大部分资询看来，OTC领域的绝大多数冻卡一般是由于交易全过程中牵涉到“黑钱”造成的，进出金皆有可能，在其中出金占比很大，提现被冻卡（即反方向冻结）的状况也是有产生。

“黑钱”一词一般与“罪”关联，依据在我国刑诉法要求，罪就是指明知道是犯罪、黑势力特性的机构违法犯罪、恐怖主义违法犯罪、走私货违法犯罪、贪污贿赂违法犯罪、毁坏商务管理纪律违法犯罪、金融违法犯罪的个人所得以及造成的盈利，为掩盖、瞒报其来源于和特性的个人行为。（刑法修正案（十一）中对罪有调节，添加了“自洗黑钱”个人行为组成罪）

换句话说，在OTC交易传动链条上，发生了以上违法犯罪所涉及到的资产时，侦察行政机关（机关）有可能会冻结以上资产所运转的银行帐户。

相关储蓄卡被冻结的法律要求遍布在中国《反法》、《行政强制法》、《刑事诉讼法》、《机关办理刑事案件程序规定》等法律政策法规中。尽管金融企业自身必须积极执行合规管理责任，但OTC领域的冻卡潮，一般是金融机构应部门规定冻结帐户，这类状况牵涉到的法律要求主要是《机关办理刑事案件程序规定》。

Q1、在OTC交易中怎样才可以合理减少冻卡风险性？ 

A:例如尽可能选择信誉度好的店家，转帐时不必备注名称虚拟货币、BTC等敏感词汇，专卡专用型，操纵交易的额度，不必应用单一储蓄卡高发交易。

Q2、如何对待同城网零距离交易，要留意什么？

A:同城网交易尽可能找亲戚朋友，做基本上的背景调查，或是找中介人贷款担保等。额度大得话，必须签定书面形式协议书以规避风险。

Q3、倘若OTC可怜被冻卡，应该怎么办？

A:倘若被可怜冻卡：第一，发觉后第一时间寻找金融机构掌握冻卡的缘故及其申请办理冻卡的侦察行政机关；第二，试着立即与侦察行政机关建立联系，表明事儿前因后果。必须相互配合出示相对的原材料（主要是证实资产有效、合理合法或是自己与案涉不相干的原材料）。在这里全过程中，假如侦察行政机关必须投资人自己前去本地相互配合调研的，提议有些人随同，或是立即寻找技术专业法律人员协助；第三，针对早已出示充分说明原材料，仍没法解除冻结的，或是在沟通交流全过程中发觉审理案件工作人员有违规操作的（例如经核实涉案人员账款与案子不相干但未予解除冻结的），能够按照有关法律要求，开展投诉或是控诉，依照法律要求，部门需要在法定时限内给与解决。自然，实践活动中的情况通常会更为多元化、复杂。针对投资人来讲，要以静制动，变的是不一样地域的警察看待数字资产以及交易，很有可能会出现不一样的观点，乃至很有可能存有一些审理案件不标准的情况。不变的是自身要充足认识自己的“支配权”、审理案件行政机关的“权利”及其自身个人行为的法律判定，进而对实际难题深入分析。

Q4、假如被冻卡，有关执法部门通电话要自身去本地局表明状况，应不应该去？假如被人身安全扣押或缴纳罚款，该怎样要求协助？

A: 假如发生被收走的状况，应该是涉及到的案子历经人民法院庭审程序后，此笔资产被评定为脏款或是别的依规必须收走的情况。中国公民有相互配合警察调研的责任。去得话大家提议不必一人前去，尽可能能请人随同，自然最好能找个律师或是别的专业人员随同，那样也可以妥善处理事后发生的别的状况。

Q5、OTC交易后一旦察觉自己遭遇冻卡，大家应该怎么做来自证清白呢？ 

A:有关“自证清白”紧紧围绕这好多个点：（1）BTC交易交易是合理合法的交易。（2）本身针对因卖币接到的借款涉刑一事不知情；（2）相互配合出示全部的交易纪录、微信聊天记录、链上交易记录等；（3）本身要十分清晰，本人从业数字资产的交易，不违犯法律。

Q6、假如OTC交易被冻结机关会规定本人出示些哪些来消除冻结？

A:出示的材料关键包含：详细的交易纪录，例如银行卡流水，链上交易纪录，交易服务平台的订单信息纪录，微信聊天纪录（要包括沟通交流交易全过程的內容）、及其别的能够证实财产合理合法的直接证据，乃至是个人收入证明等。

全文题目《数字资产交易合规管理与风险管控：OTC外场交易法律难题选编》

创作者｜庞理鹏 郭亚涛 宋乐然

A:倘若被可怜冻卡：第一，发觉后第一时间寻找金融机构掌握冻卡的缘故及其申请办理冻卡的侦察行政机关；第二，试着立即与侦察行政机关建立联系，表明事儿前因后果。必须相互配合出示相对的原材料（主要是证实资产有效、合理合法或是自己与案涉不相干的原材料）。在这里全过程中，假如侦察行政机关必须投资人自己前去本地相互配合调研的，提议有些人随同，或是立即寻找技术专业法律人员协助；第三，针对早已出示充分说明原材料，仍没法解除冻结的，或是在沟通交流全过程中发觉审理案件工作人员有违规操作的（例如经核实涉案人员账款与案子不相干但未予解除冻结的），能够按照有关法律要求，开展投诉或是控诉，依照法律要求，部门需要在法定时限内给与解决。自然，实践活动中的情况通常会更为多元化、复杂。针对投资人来讲，要以静制动，变的是不一样地域的警察看待数字资产以及交易，很有可能会出现不一样的观点，乃至很有可能存有一些审理案件不标准的情况。不变的是自身要充足认识自己的“支配权”、审理案件行政机关的“权利”及其自身个人行为的法律判定，进而对实际难题深入分析。

A: 假如发生被收走的状况，应该是涉及到的案子历经人民法院庭审程序后，此笔资产被评定为脏款或是别的依规必须收走的情况。中国公民有相互配合警察调研的责任。去得话大家提议不必一人前去，尽可能能请人随同，自然最好能找个律师或是别的专业人员随同，那样也可以妥善处理事后发生的别的状况。

伴随着比特币价格下挫 外场OTC交易量大幅度增涨:伴随着比特币价格下挫，包含 B2C2、LMAX、Genesis Global Trading等交易商的外场OTC业务流程交易量大幅度增涨。总公司坐落于美国的 B2C2 创始人Max Boonen表示，B2C2有希望于本周摆脱其交易量纪录。Genesis Global Trading 责任人 Michael Moro 表明，交易服务平台发生价钱出错在这般起伏强烈的销售市场为一切正常状况，另外其组织顾客约有4成仍在选购，6成趋向于售卖。[2020/3/13]

动态性 | Tokenomica为大中型交易商出示OTC加密货币交易:金色财经报导，塞浦路斯数据加密财产交易所Tokenomica公布，已为大中型交易商出示OTC加密货币交易。参加者可将BTC交易成英镑，而不用交易所的订单信息簿。该交易所的公示确立说明，别的加密货币还可以用以外场交易，但还不清楚该交易所还出示什么与英镑的交易对。[2020/2/19]

剖析 | BTC销售市场人气值再一次下降至7月低位，增加OTC资金量持续三日小幅度降低:据TokenInsight数据信息表明，体现区块链市场行业总体主要表现的TI指数值中国北京时间08月04日8日报806.10点，较昨日当期增涨21.12点，涨幅为2.69%。除此之外，在TokenInsight高度关注的28个细分化领域中，24小时内涨幅最大的为其他技术性或协议书领域，涨幅为1.75%；24小时内下滑最大的为互换服务合同领域，下滑为2.43%。

据检测表明，BTC 24小时交易额为$153亿，活跃性详细地址数及转帐数各自较前日降低17.88%和7.02%。BCtrend投资分析师Jeffrey觉得，BTC销售市场人气值再一次下降至7月低位，增加OTC资金量持续三日小幅度降低，短期内或将横盘整理蓄气。

另据Bituniverse智能化AI定量化，今日市场行情可打开BCH/BTC币币网格图交易，区段0.028016-0.037363 BTC，另外获得两币超额收益。

注：以上内容仅作参考，不组成投资价值分析。[2019/8/

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